eToro vs DEGIRO (2023) | De ultieme broker vergelijking!

Wil je beleggen? Dan ben je ongetwijfeld deze twee namen tegengekomen. DEGIRO en eToro zijn momenteel een van de populairste brokers in Nederland. In dit artikel vergelijken wij eToro vs DEGIRO in 2023. We gaan in op alle belangrijke aspecten en geven een eerlijk oordeel.

eToro vs DEGIRO samengevat

In het schema hieronder proberen we samengevat weer te geven wat de verschillen zijn tussen deze brokers. In dit artikel gaan we er per onderdeel diep op in.

	DEGIRO	eToro
Kosten	Goedkoper voor de passievere belegger. Voornamelijk goedkoper in Europese aandelen.	Goedkoper voor daytraders. Voornamelijk goedkoper in aandelen buiten de EU en VS.
Handelsaanbod	Aandelen, ETF’s, opties, futures, obligaties	Aandelen, ETF’s, CFD’s, forex, crypto
Platform	Zeer professioneel	Overzichtelijk en eenvoudig.
Regulering	Gereguleerd door de BaFin. In Nederland door AFM en DNB.	Gereguleerd door CySec en FCA.
Uniek kenmerk	Kernselectie (ETF’s zonder transactiekosten) Samenwerking met de belastingdienst	Copy Trading

Kosten eToro vs DEGIRO
Over het algemeen is DEGIRO goedkoper voor de passievere belegger die niet al te veel transacties uitvoert. eToro is goedkoper wanneer je veel transacties uitvoert. Dit komt doordat eToro geen transactiekosten heeft. Daarentegen hebben ze wel hoge valutakosten.

Aanbod eToro vs DEGIRO
Het handelsaanbod verschilt. Beide brokers hebben een groot aanbod aan aandelen en ETF’s. De andere beleggingsmogelijkheden zijn verschillend, zoals aangegeven in bovenstaand schema.

Platform eToro vs DEGIRO
Beide platformen zien er goed uit en werken perfect. Wij vinden het platform van DEGIRO professioneel en die van eToro overzichtelijk en eenvoudig. Het is maar net waar je voorkeur naar uit gaat.

Regulering eToro vs DEGIRO
Beide brokers zijn gereguleerd.

Uniek kenmerk eToro vs DEGIRO
Ook hebben beide brokers een uniek kenmerk dat andere brokers niet hebben. Bij eToro is dit de Copy Trading: de mogelijkheid om andere traders te kopiëren. Bij DEGIRO is dit de kernselectie en de samenwerking met de belastingdienst. De kernselectie is een selectie van een aantal ETF’s waarin je gratis kunt handelen bij DEGIRO (eenmalig).

De voordelen en nadelen van eToro

Hieronder geven wij de voordelen en nadelen van het beleggen bij eToro. Deze onderdelen komen later ook nog aan bod.

De voordelen en nadelen van DEGIRO

Hieronder geven wij de voordelen en nadelen van het beleggen bij DEGIRO. Deze onderdelen komen later ook nog aan bod.

Account aanmaken bij eToro vs DEGIRO

Het openen van een account is bij beide brokers eenvoudig. Je moet een aantal gegevens invullen. Het spreek redelijk voor zich. Je kunt via deze linken een account aanmaken:

Bij het aanmaken van een account moet je je ID bij de hand hebben. Je zult ook een selfie moeten maken om jezelf te verifiëren. Maak je geen zorgen, dit spreekt allemaal voor zich zodra je een account aanmaken.

Kosten eToro vs DEGIRO

We beginnen onze vergelijking met de kosten van deze twee brokers. De kosten van een broker zijn enorm van belang, omdat dit een grote impact kan hebben op je rendement.

We vergelijken de eToro vs DEGIRO vergeleken op basis van de volgende kostensoorten:

• Transactiekosten
• Valutakosten
• Niet-handelskosten

Transactiekosten eToro vs DEGIRO

In dit onderdeel kijken we naar de transactiekosten bij eToro vs DEGIRO.

Transactiekosten eToro
Bij eToro heb je niet te maken met transactiekosten. Dit is ook het onderdeel waar ze voornamelijk hun marketing op richten. Met dit onderdeel van de kosten hoef je dus geen rekening te houden!

Transactiekosten DEGIRO
Bij DEGIRO betaal je €2,- aan transactiekosten en €0,50 kosten derden per transactie voor Nederlandse en Belgische aandelen. Voor Amerikaanse aandelen betaal je geen transactiekosten, maar je betaald nog wel €0,50 per transactie voor de kosten van derden. Op de beurzen: Australië, Japan en Hong Kong betaal je €5,00 + €0,50 per transactie. Hier zijn de kosten dus een stuk hoger. Bekijk ook: DEGIRO kosten || Alles wat je moet weten op een rijtje!

Valutakosten eToro vs DEGIRO

Valutakosten eToro
Dit is bij eToro de echte klapper. Bij eToro kun je enkel in dollars handelen. Zodra jij dus geld stort bij eToro (in €) wordt dit direct omgewisseld voor dollars. Wanneer je vervolgens je geld wilt laten uitbetalen wordt dit weer omgewisseld naar euro’s. Je hebt dus niet de mogelijkheid om valutakosten te vermijden!

Normaal gesproken zijn de kosten voor valutawissel erg laag, maar eToro maakt winst door de valutawisselkosten te verhogen met 50 pips. Deze verhoging is bij zowel de storting als de onttrekking. Wij hebben even uitgerekend hoeveel % je ongeveer betaalt over je belegging aan de hand van de huidige valutaprijs (dit is dus een inschatting). Je betaalt ongeveer 0,42% bij de storting en 0,52% bij de onttrekking. Gemiddeld dus ongeveer 0,47%. In totaal betaal bij het eToro dus 0,94% aan valutakosten die je niet kunt vermijden.

Valutakosten DEGIRO
Bij DEGIRO kun je in tegenstelling tot eToro gewoon handelen in euro’s, maar daar komen we straks op terug. Bij DEGIRO betaal je alleen valutakosten wanneer je aandelen koopt uit een land buiten de Europese Unie, bijvoorbeeld Amerika. Zo’n valutawissel kost je bij DEGIRO 0,25%.

Niet-handelskosten eToro vs DEGIRO

We kijken ook even naar de niet-handelskosten bij eToro vs DEGIRO.

Niet-handelskosten
Bij eToro betaal je $5 om geld op te nemen. Voor de beginnende belegger is dit wel een redelijk fors bedrag. Verder heeft eToro geen niet-handelskosten.

Niet-handelskosten DEGIRO
De enige niet-handelskosten bij DEGIRO zijn de kosten die je betaalt voor het handelen op een buitenlandse beurs. Hiervoor betaal je €2,50 per jaar. Als je dus alleen op de Nederlandse beurs handelt, heb je deze kosten niet. Verder heeft DEGIRO geen niet-handelskosten.

Voorbeelden kosten eToro vs DEGIRO

Het vergelijken van de kosten van brokers is erg lastig, vanwege de verschillende soorten kosten die ze in rekening brengen. Aan de hand van een aantal scenario’s proberen wij de verschillen in beeld te brengen.

Voorbeeld 1: €1.000 beleggen in Shell (wel uitbetalen)

In dit voorbeeld gaan we €1.000 in het aandeel Shell beleggen bij eToro en DEGIRO. Vervolgens betaal je dit geld weer uit. Je komt dan op de volgende kosten uit:

Kostensoort	DEGIRO	eToro
Transactiekosten (plus kosten derden)	€2,50	Geen
Valutakosten	Geen	€9,40
Beurskosten	€0	€0
Geld opnamekosten	€0	€4,24 ¹
Totaal	€2,50	€13,64

¹ Geld opname kosten zijn $5. Tegen de huidige koers is dat €4,24.

Voorbeeld 2: €1.000 beleggen in Shell (niet uitbetalen)

Dit is hetzelfde voorbeeld, alleen betalen we niet gelijk ons geld uit. We storten dus geld op onze beleggingsaccount en kopen €1.000 in Shell. Wat kost dit dan?

Kostensoort	DEGIRO	eToro
Transactiekosten	€2,50	Geen
Valutakosten	Geen	€4,20
Beurskosten	€0	€0
Totaal	€2,50	€4,20

Voorbeeld 3: vaak handelen

In dit voorbeeld beleggen we 10 keer in één jaar met steeds hetzelfde bedrag (€1.000). Deze €1.000 beleggen we dus als het ware 10x opnieuw. Op deze manier zien we de kosten die bijvoorbeeld een daytrader zou maken. Je investeert 50% in Europese en 50% in Amerikaanse aandelen. Vervolgens betaal je dit geld weer uit.

Kostensoort	DEGIRO	eToro
Transactiekosten	€15,00	Geen
Valutakosten	€12,50	€4,70
Beurskosten	€2,50 p/j	Geen
Opnamekosten	Geen	€5,00
Totaal	€30,00	€9,70

Voorbeeld 4: €10.000 beleggen in Tesla en niet uitbetalen

In dit voorbeeld beleggen we eenmalig €10.000 in een Amerikaans aandeel: Tesla. Dit doen we tegen een koers van $736 per aandeel. We betalen dit bedrag niet uit. Je krijgt de volgende kosten:

Kostensoort	DEGIRO	eToro
Transactiekosten	€0,50	Geen
Valutakosten	€25	€42,00
Beurskosten	€2,50 p/j	Geen
Totaal	€28,00	€42,00

Conclusie kosten eToro vs DEGIRO

Etoro

Onze conclusie is dat eToro zeker niet de duurste broker is, maar wel duurder dan DEGIRO. De grootste kostenpost bij eToro zijn toch wel de valutakosten. Hier zijn ze ook niet erg transparant over. Het kost redelijk wat onderzoek om erachter te komen hoe ze hun geld verdienen. Ze zijn uiteraard geen stichting zonder winstoogmerk, dus de winst moet ergens vandaan komen.

eToro is goedkoper wanneer je veel handelingen verricht. Verder is eToro vanwege de onvermijdelijke valutakosten vaak duurder als je niet veel handelt.

DEGIRO

Onze conclusie is dat DEGIRO een erg goedkope broker is. Vandaar onze 5 sterren voor dit onderdeel. Ze zijn erg transparant over de kosten, wat heel fijn is! DEGIRO is in veel scenario’s goedkoper. Dit komt vanwege de hoge valutakosten bij eToro. Als je veel handelingen per jaar verricht is eToro goedkoper. Daarnaast zijn de kosten bij DEGIRO voor markten buiten Europa en de VS, zoals Australië een stuk duurder. Dit kan deze markten aantrekkelijker maken bij eToro.

Handelsaanbod eToro vs DEGIRO

Beide brokers hebben een groot handelsaanbod, zeker vergeleken met andere brokers.

ETF’s en aandelen eToro vs DEGIRO

ETF’s en aandelen eToro
Bij eToro heb je een groot aanbod aan aandelen en ETF’s. Als je belegt in een aandeel of ETF zonder een hefboom te gebruiken, koop je het daadwerkelijke aandeel. Als je wel een hefboom gebruikt, zal het aan de hand van een CFD gaan. Bij eToro heb je toegang tot 17 beurzen. Vrijwel alle ‘bekende’ aandelen zijn beschikbaar bij eToro.

Een groot voordeel van het handelen bij eToro is dat je ook fractionele aandelen kunt kopen. Dit betekent dat je niet het volledige aandeel hoeft te kopen, maar ook een deel daarvan. Dit is ideaal voor de beginnende belegger.

ETF’s een aandelen DEGIRO
Bij DEGIRO heb je ook een enorm aanbod aan aandelen en ETF’s. Hier geldt ook dat je het daadwerkelijk aandeel koopt. Bij DEGIRO heb je zelfs toegang tot 50 beurzen over de hele wereld. Ook hier kun je vrijwel alle ‘bekende’ aandelen verhandelen.

Bij DEGIRO is het niet mogelijk om te handelen in fractionele aandelen. Dit kan voor de beginnende belegger een nadeel zijn, omdat je voor sommige aandelen dan een redelijk groot bedrag moet investeren.

Lees het volledige aanbod hier: DEGIRO beurzen.

Forex, CFD’s en cryptocurrencies

Bij eToro is het mogelijk om te handelen in zowel forex, CFD’s als cryptocurrencies. Dit is bij DEGIRO niet mogelijk. DEGIRO focust zich voornamelijk op aandelen, ETF’s en opties. Op dit gebied heeft eToro dus een groter aanbod. Let wel op: bij deze beleggingsproducten handel je vaak met een hefboom. Dit verhoogt je risico’s.

Beleggen in opties, futures en obligaties

Bij DEGIRO is het mogelijk om te handelen in opties, futures en obligaties. Bij eToro is dit niet mogelijk. In dit opzicht is het aanbod van DEGIRO weer groter.

Conclusie aanbod eToro vs DEGIRO

eToro

Bij eToro is het handelsaanbod erg goed. Er zijn veel beleggingsproducten waar je gebruik van kunt maken. Zo kun je bij eToro wel handelen in forex, CFD’s en cryptocurrencies. Bij DEGIRO kan dat niet. Daarnaast kun je bij eToro handelen in fractionele aandelen. Dit is een groot voordeel ten opzichte van DEGIRO.

DEGIRO

Bij DEGIRO heb je een enorm aanbod aan aandelen en ETF’s. Daarnaast kun je bij DEGIRO handelen in opties, futures en obligaties. Dit kan bij eToro weer niet. Vanwege het feit dat eToro de mogelijkheid tot fractionele aandelen biedt geven wij eToro het voordeel op het gebied van aanbod.

Handelsplatform eToro vs DEGIRO

Zowel eToro als DEGIRO hebben een uitstekend handelsplatform. Wij laten beide handelsplatformen even zien.

Handelsplatform eToro

Het handelsplatform van eToro ziet er goed uit! Ze hebben een strak ontwerp en goede functies. Daarnaast heb je een ‘watchlist’ waar je je favoriete beleggingsproducten kunt plaatsen voor een overzichtelijke weergave. Zie hieronder.

Handelsplatform DEGIRO

Ook het handelsplatform van DEGIRO ziet er erg goed uit. Het is overzichtelijk en duidelijk. Over het algemeen spreekt alles voor zich.

Het platform van DEGIRO ziet er iets professioneler uit en dat van eToro iets eenvoudiger. Het is maar net waar je voorkeur naar uit gaat.

Regulering eToro vs DEGIRO

In dit artikel over eToro vs DEGIRO kijken we ook naar de regulatie van beide brokers.

Regulering DEGIRO

DEGIRO staat onder toezicht van de Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Daarnaast staat DEGIRO in Nederland nog onder toezicht van de AFM en DNB. Deze broker wordt dus goed gereguleerd!

Regulering eToro

eToro wordt gereguleerd door de CySec en de Financial Conduct Authority (FCA). De FCA is de Engelse variant van de AFM.

Beide brokers worden dus goed gereguleerd!

Educatiemogelijkheden eToro vs DEGIRO

Beide brokers hebben educatiemateriaal, zoals video’s.

Educatie bij eToro

Bij eToro is het grootste voordeel dat je een demo-account kunt aanmaken. Op deze manier kun je goed oefenen met virtueel geld voordat je met echt geld gaat handelen. Je kunt dan zonder iets te verliezen kennis maken met het platform en het handelsaanbod. Andere educatieve tools zijn niet erg bijzonder bij eToro. Er is een korte video beschikbaar over hoe je het platform kunt gebruiken. Daarnaast hebben ze een aantal video’s over beleggen.

Educatie bij DEGIRO

DEGIRO heeft geen demo-account, wat erg jammer is. Het educatieve materiaal is bij DEGIRO wel iets uitgebreider. Zo hebben ze een beleggersacademie met video’s over beleggen. Daarnaast hebben ze een blog en nog wat video’s over het platform.

Unieke kenmerken eToro vs DEGIRO

Beide platformen hebben ook een uniek kenmerk. Bij eToro is dat de ‘social trading’ die ze bieden vs bij DEGIRO is dat de kernselectie.

Uniek kenmerk eToro

Het unieke kenmerk van eToro is de social trading die ze bieden. Dit staat bij eToro ook wel bekend als Copy Trading. Met Copy Trading kun je de trades van een nader kopiëren. Dit is een erg leuke toevoeging van eToro. Je kunt toptraders volgen of gewoon iemand die je zelf wilt.

Het fijne is ook dat Copy Trading niks extra’s kost. Je betaalt precies hetzelfde als bij zelf beleggen. Je kunt eenvoudig beginnen met Copy Trading. Dit doe je door in de linkerbalk te klikken op ‘Copy People’. Vervolgens kun je iemand kiezen uit bijvoorbeeld de Editors’ Choice, Most Copied of Trending.

Hieronder zie je een voorbeeld van een aantal returns van de top traders. Deze traders hebben allemaal meer dan 100% winst behaald in de afgelopen 2 jaar.

Let op: deze winsten zijn niet gegarandeerd voor de toekomst. Sterker nog, dit kan gewoon een gelukje zijn van deze traders. Als je namelijk handelt met een hoog risico kun je een flink rendement behalen. Het zou zomaar kunnen dat deze traders over een periode van 5 jaar verliesgevend zijn. Daarnaast moet je er rekening mee houden dat in een ‘bull market’ de winsten van traders een stuk hoger zullen liggen. Doe dus goed onderzoek voordat je daadwerkelijk je geld hierin investeert!

Uniek kenmerk DEGIRO

Kernselectie
Een uniek kenmerk van DEGIRO is de kernselectie. De kernselectie is een selectie aan ETF’s waar je gratis in kunt handelen. Hier zitten vaak zeker wel een aantal goede ETF’s in. De ETF’s in de kernselectie kun je elke maand eenmalig kopen of verkopen (short gaan) zonder transactiekosten. Daarna kun je alsnog zonder transactiekosten handelen in die ETF’s als je voldoet aan deze voorwaarden:

• De transactie is hetzelfde als je eerste transactie (kopen of verkopen).
• De waarde van de transactie is minimaal €1.000, $1.000 of £1.000.

Zie de volledige kernselectie op de website van DEGIRO.

Belastingdienst
Een ander groot voordeel van DEGIRO is dat ze een goede samenwerking hebben met de belastingdienst. Vanwege deze samenwerking zal jouw aangifte wat beleggingen bij DEGIRO betreft al ingevuld zijn. Hierbij moet je denken aan jouw totale beleggingen en dividenden etc. Uiteraard moet je dit nog wel checken, maar dit scheelt een hoop werk!

Betalingsmogelijkheden eToro vs DEGIRO

We vergelijken ook even kort de betalingsmogelijkheden bij eToro en DEGIRO. Dit is uiteraard ook van belang.

Betalingsmogelijkheden eToro

Geld storten bij eToro is gratis. De minimale storting bij eToro is $50 (ongeveer €43). Bij eToro heb je de volgende betalingsmogelijkheden:

• iDeal
• Credit/Debit Card
• PayPal
• Online Banking
• Bank overboeking
• Sofort
• Rapid Transfer

Het is erg fijn dat je met iDeal kunt betalen. Dit is in Nederland de meest gebruikte betaalmethode.

Betalingsmogelijkheden DEGIRO

Ook bij DEGIRO is geld storten gratis. Daarnaast is er geen minimale storting. Dit is voor beginnende beleggers erg fijn! Hierdoor kun je oefenen met een klein bedrag. Bij DEGIRO heb je de volgende betalingsmogelijkheden:

• iDeal
• Bank overboeking

Het zijn er minder dan bij eToro, maar de belangrijkste zit er gelukkig tussen: iDeal.

Conclusie eToro vs DEGIRO

Dit was hem dan, eToro vs DEGIRO. Hopelijk heb je nu een duidelijk beeld van zowel eToro als DEGIRO en kun je jouw keuze maken. Deze twee brokers behoren zeker wel dat de beste brokers. Beide brokers hebben grote voordelen. Over het algemeen gaat onze voorkeur uit naar DEGIRO. Dit komt vanwege de professionaliteit die ze uitstralen wat bijvoorbeeld terug te zien is in de samenwerking met de belastingdienst.

De grote lijn op het gebied van kosten is dat DEGIRO voor passieve beleggers, zoals de lange termijn belegger voordeliger is. Daarnaast is het voordeel nog groter wanneer je in Europese aandelen handelt. eToro is goedkoper wanneer je veel transacties per jaar verricht, zoals een daytrader. Dit komt vanwege het feit dat ze geen transactiekosten hebben.

DEGIRO hanteert geen minimale storting en eToro heeft een demo-account. Hierdoor kun je beide brokers uitproberen of uiteraard voor degene gaan waar jouw voorkeur naar uit gaat. Via onderstaande knoppen kun je een account aanmaken bij deze brokers.

Veelgestelde vragen (FAQ)