Trade Republic scoort een 4/5 in deze review! In deze Trade Republic review beoordelen we deze broker op onder andere het handelsaanbod, de kosten en betrouwbaarheid. Waarschijnlijk heb je nog niet veel van deze broker gehoord. Dat komt doordat Trade Republic pas sinds kort actief is in Nederland.
| Minimaal stortingsbedrag | €10,- |
| Betaalmethoden | Banktransfer, creditcard, Apple Pay, Google Pay |
| Bonus (aanbod) | Gratis aandeel bij minimale storting van €50 |
| Handelsproducten | Aandelen, ETF’s, derivaten |
| Regulatie | Deutsche Bundesbank |
| Klantenservice | Veelgestelde vragen (FAQ) en email |
Deze broker kan zomaar eens een grote impact gaan hebben op de Nederlandse brokermarkt, aangezien deze broker reclame maakt met zeer lage kosten. In deze review vergelijken we de kosten met andere Nederlandse brokers.
Daarnaast bespreken we de andere voor- en nadelen van deze broker, zodat je zelf in staat bent om te beslissen of het de moeite is om volledig, of deels, over te stappen op deze broker.
Algemene informatie Trade Republic
We beginnen deze Trade Republic review met wat algemene informatie over het bedrijf. Trade Republic is een Duitse bank/broker die steeds populairder wordt.
In Duitsland heeft Trade Republic een banklicentie en volgens de Nederlandse wet is Trade Republic een beleggingsonderneming. Doordat Trade Republic een banklicentie heeft valt dit bedrijf onder het garantiestelsel, waardoor het geld op jouw account wettelijk beschermd is tot een bedrag van €100.000.
Trade Republic begon als een alternatief voor banken om te handelen vanaf je telefoon. Trade Republic was de eerste broker die in Duitsland alleen met een mobiele app werkt. Vergelijkbaar met bijvoorbeeld BUX Zero in Nederland.
Trade Republic is begonnen in Duitsland, maar zijn sindsdien ook uitgebreid naar Frankrijk en Oostenrijk. Daar maken ze ook al een flinke impact!
Voordelen en nadelen van Trade Republic
In dit onderdeel benoemen we kort de voordelen en nadelen van het beleggen bij Trade Republic.
Voordelen Trade Republic
- Gebruiksvriendelijke en overzichtelijke mobiele app.
- Geen minimale eerste storting.
- Aanbod van ongeveer 7.500 producten.
- Lage kosten voor relatief grotere transacties.
- Betrouwbare reguleerde effectenbank.
- Geen opname-, stortings- of inactiviteitskosten.
Nadelen Trade Republic
- Geen web- of desktopversie.
- €1 kosten per transactie, ongeacht het volume.
- Klantenservice alleen via e-mail.
- Geen handel in crypto
- Slechts 1 valutapaar en 3 soorten grondstoffen.
- Geen demo-account
Aanbod Trade Republic review
Bij Trade Republic kun je beleggen in zo’n 9.000 aandelen en ETF’s. Daarnaast kan je bij deze broker ook beleggen in obligaties, opties en spaarplannen.
Aandelen bij Trade Republic
Trade Republic is een partner van de Lang & Schwarz Exchange. Deze exchange is genoteerd aan de Hamburg Stock Exchange. De activa zijn echter niet beperkt tot alleen Duitsland. Bij Trade Republic kun je handelen in onder andere de volgende landen:
- De Verenigde Staten
- Het Verenigd Koninkrijk
- Canada
- China
- Duitsland
- Japan
- Hongkong
Bij Trade Republic kun je niet in alle markten handelen in deze landen, maar je hebt wel toegang tot de belangrijkste. Je kunt onder andere handelen in de volgende beurzen:
- NASDAQ
- Dow Jones 30
- Europa Select
- Eur Stoxx 50
- DAX
- MDAX
- SDAX
- America Select
Je kunt bij Trade Republic handelen in ongeveer 7.500 verschillende aandelen beleggen. Op dit gebied komen ze redelijk goed uit onze review!
ETF’s bij Trade Republic
Naast aandelen kun je bij Trade Republic ook handelen in ETF’s. Je hebt de keuze uit ongeveer 400 verschillende ETF’s op indexen, grondstoffen en valuta’s. Op dit moment biedt Trade Republic alleen ETF’s van iShares en Wisdom Tree aan.
ETF spaarplan
Trade Republic biedt ook een spaarplan voor ETF’s. Bij dit spaarplan kun je genieten van permanente kortingen op de ETF’s, als je aan een paar voorwaarde voldoet.
Forex
Momenteel biedt Trade Republic maar één valutapaar aan om in te handelen, namelijk EUR/USD. Voor forex beleggers is dit dus geen ideale broker.
Grondstoffen
Trade Republic biedt een klein aanbod aan grondstoffen aan, namelijk alleen goud, zilver en Brent olie. Dit is in vergelijking met andere brokers erg weinig.
Obligaties
Trade Republic biedt meer dan 500 verschillende obligaties aan voor Duitse bedrijven en grote Europese bedrijven.
Cryptocurrency’s bij Trade Republic
Trade Republic biedt geen cryptocurrency’s aan om in te beleggen. Als je wilt beleggen in crypto zul je bij een andere broker moeten kijken. Wij hebben een lijst met de top crypto brokers gemaakt.
Conclusie aanbod Trade Republic
Trade Republic krijgt uit onze review een cijfer van 4,5/5, ondanks het kleine aanbod aan grondstoffen en forex. Dit komt omdat ze voor de aandelen en ETF belegger voldoende keuze hebben. We raden je aan om bij deze broker te beleggen als je in aandelen of ETF’s wilt handelen.
Kosten Trade Republic review
In deze Trade Republic review splitsen we de kosten in transactiekosten en overige kosten. Trade Republic is één van goedkoopste brokers die er is. Dit komt voor een groot deel doordat deze broker niet alleen verdient aan de kosten ze bij de beleggers in rekening brengen.
Trade Republic verdient namelijk een groot deel van haar inkomsten via de Lang & Schwarz Exchange. Deze exchange betaalt Republic geldt, zodat zij de transacties van hub beleggers via deze beurs laten uitvoeren.
Dit doorverkopen van orders wordt niet gedaan door BUX Zero en DEGIRO, waardoor Trade Republic momenteel de transactiekosten makkelijk laag kan houden. De EU schijnt momenteel wel bezig te zijn met een Europees verbod voor het doorverkopen van orders. Zo’n verbod zal waarschijnlijk betekenen dat Trade Republic haar kosten moet verhogen.
Eigenlijk is het doorverkopen van orders een groot voordeel voor de belegger. Dit heeft een aantal redeneren, het grootste voordeel is natuurlijk dat Trade Republic hierdoor lagere transactiekosten in rekening kan brengen.
Daarnaast blijkt uit onderzoek, dat beleggers door deze werkwijze geen hogere bied- of laatkoers betalen. Het komt zelfs wel eens voor dat deze methode zorgt voor een lagere spread, waardoor belegger onbewust nog meer kosten besparen.
Transactiekosten Trade Republic
Trade Republic rekent €1 transactiekosten voor elke transactie die je uitvoert (zowel koop als verkoop), ongeacht het volume waarmee je handelt. Kosten die niet afhankelijk zijn van het volume zijn uiteraard relatief minder hoe groter het volume.
Als je grote transacties doet betaal je dus alsnog maar €1 transactiekosten. Voor kleine handelaren, die veel transacties doen, kan het wel flink oplopen. Als je bijvoorbeeld 3 transacties per week opent en ook weer sluit betaal je dus €1 x 6 transacties x 52 weken = €312 transactiekosten in een jaar.
Overige kosten Trade Republic
Trade Republic heeft geen overige kosten. Zo zijn er geen kosten om geld te storten of op te nemen. Daarnaast betaal je ook niks aan inactiviteitskosten. Zeker voor de beleggers met minder vermogen is dit erg fijn. Wat je weleens ziet bij andere brokers is dat je bijvoorbeeld €5 opnamekosten betaald.
Bij Trade Republic betaal je zelfs geen valutakosten. Dit komt doordat Trade Republic een flink aanbod heeft aan wereldwijde aandelen die ook in euro’s zijn genoteerd. Je kan hierdoor gewoon buitenlandse aandelen kopen, zonder geld om te zetten in een andere valuta.
Kosten Trade Republic vs andere brokers
De beste manier om te kijken hoe goedkoop een broker werkelijk is, is door de transactiekosten van een aantal voorbeeldtransacties te vergelijken van verschillende brokers. Hieronder vergelijken we de kosten van DEGIRO, BUX Zero en Trade Republic van een aantal transacties.
In de tabel hieronder worden de kosten weergegeven van een belegging van €1.000 in Heineken.
| Kostensoort | Trade Republic | BUX Zero | DEGIRO |
| Transactiekosten | €1,00 | €1,00 | €2,50 |
| Valutakosten | Geen | Geen | Geen |
| Totaal | €1,00 | €1,00 | €2,50 |
Voor alle Europese transacties betaal je bij Trade Republic altijd net zoveel transactiekosten als bij BUX Zero en DEGIRO betaal je voor altijd hogere transactiekosten.
In de tabel hieronder worden de kosten weergegeven van een belegging van €1.000 in Apple.
| Kostensoort | Trade Republic | BUX Zero | DEGIRO |
| Transactiekosten | €1,00 | Geen | €0,50 |
| Valutakosten | Geen | €2,50 | €2,50 |
| Totaal | €1,00 | €2,50 | €3,00 |
Zoals je kan zien is Trade Republic de goedkoopste broker. Dit komt doordat Trade Republic geen valutakosten in rekening brengt. Daarentegen brengt Trade Republic wel weer €1,00 aan transactiekosten in rekening. Hierdoor is BUX Zero voor investeringen onder de €400 goedkoper en DEGIRO is bij een investering van onder de €200 ook goedkoper.
Conclusie kosten
Trade Republic komt goed uit deze review op basis van kosten. De kosten zijn relatief laag en erg transparant. De kosten zijn ook eenvoudig in tegenstellig tot andere brokers waar je weleens te maken hebt met verborgen kosten.
Gebruiksgemak Trade Republic review
Trade Republic biedt alleen een mobiele app aan. Je kunt dus niet handelen via een desktopapp of een website. Als je sowieso al graag via een app handelt, zal dit geen probleem zijn. Echter zijn er veel mensen die graag de keuze hebben tussen de platformen. De app is zeer gebruiksvriendelijk en overzichtelijk. Ook beginners kunnen zich zo hun weg vinden in de mobiele app.
Het grootste nadeel van alleen een mobiele app is dat je dan vaak ook weinig of geen analysemogelijkheden hebt. Dit is bij Trade Republic ook het geval. Je hebt geen analysemogelijkheden.
Trade Republic klantenservice
Op het gebied van klantenservice kan Trade Republic nog wel wat vooruitgang boeken. Ze bieden namelijk alleen klantenservice aan via e-mail. Tegenwoordig kun je van een broker/bank wel verwachten dat ze de klantenservice ook aanbieden via een live chat of telefoon.
De klantenservice is ook maar in drie talen beschikbaar: Duits, Frans en Engels. Wij als Nederlanders zullen dus mailtjes in het Engels moeten sturen om met Trade Republic te kunnen communiceren.
Ondanks dat je alleen de mogelijkheid hebt om een e-mail te sturen, reageren ze wel snel op mails. De antwoorden zijn ook direct ter zake en behulpzaam.
Betrouwbaarheid Trade Republic review
Trade Republic wordt gereguleerd door de BaFin (de Duitse AFM) en de Deutsche Bundesbank (de Duitse centrale bank). Doordat Trade Republic door deze partijen wordt gereguleerd, weten we dat deze broker zich aan veel regels moet houden. Deze regels zorgen ervoor dat je als belegger goed wordt beschermd.
Trade Republic is een bank waarbij alle stortingen op jouw rekening wettelijk zijn beveiligd tot €100.000. Deze fondsen zijn beveiligd bij Solaris Bank AG. Deze bank is tevens ook een partner van Trade Republic.
Conclusie Trade Republic review
Wij geven Trade Republic 4 van de 5 sterren op basis van deze review. Voornamelijk met haar lage kosten blinkt deze broker echt uit. Daarnaast heeft Trade Republic een relatief groot aanbod aan aandelen en ETF’s waarin je eenvoudig kunt handelen via een gebruiksvriendelijk mobiele app.
Deze broker is vooral geschikt voor de beginnende belegger die eenvoudig en goedkoop wilt kunnen in aandelen en ETF’s via een app. Natuurlijk is het ook fijn dat je je bij deze broker weinig zorgen hoeft te maken over de betrouwbaarheid en veiligheid van de broker.
Het is gratis om een account aan te maken bij Trade Republic. Je krijgt zelfs een gratis met een waarde van maximaal €200, als je na het aanmaken van je account €50 stort.
Veelgestelde vragen (FAQ)
Trade Republic wordt gereguleerd door de Deutsche Bundesbank, dit is de Duitse centrale bank. Doordat Trade Republic gereguleerd wordt weten we dat deze broker zich aan veel regels moet houden, waardoor je als belegger beter beschermd bent. In Duitsland heeft Trade Republic een licentie als handelsbank en ze bieden ook de gebruikelijke betrouwbaarheid en veiligheid als andere Duitse banken.
Trade Republic verdient op twee manieren geld. Allereerst verdienen ze geld doordat ze per transactie €1 aan transactiekosten in rekening brengen. Daarnaast verdient Trade Republic ook geld doordat ze hun orders doorverkopen aan de Lang & Schwarz Exchange. Deze partij betaalt Trade Republic, zodat Trade Republic de orders van hun klanten via deze beurs verhandelen. Hier merk je als belegger eigenlijk helemaal niks van, dus het niet zo dat je hierdoor verborgen kosten betaalt.
Trade Republic is één van de goedkoopste aandelenbrokers. Deze broker brengt enkel €1 aan transactiekosten per transactie in rekening.
