Wat zijn beleggingsfondsen?

In beleggingsfondsen worden de middelen van beleggers samengevoegd in een fonds. Het fonds richt zich dan op het gebruik van die activa om te beleggen om de beleggingsdoelstellingen van het fonds te bereiken. Er zijn veel verschillende soorten beleggingsfondsen beschikbaar. Voor sommige beleggers kan dit enorme aanbod aan beleggingsfondsen overweldigend lijken, daarom leggen we in dit artikel uit waar je op moet letten bij het kiezen van een beleggingsfonds. Daarnaast kijken we wat de beste beleggingsfondsen zijn.

Hoe kies je een beleggingsfonds?

Wanneer je besloten hebt om via een beleggingsfonds te beleggen, moet je bij het bij het zoeken van een beleggingsfonds met een aantal zaken rekening houden. Wanneer je de beste beleggingsfondsen voor jouw wilt vinden moet je op zoek gaan naar fondsen met een goed rendement met daarbij lage kosten.

Wat ook nog kan meespelen is de strategie die het fonds heeft. Een fonds met een risicovolle strategie kan misschien wel een hoog rendement behaald, maar de kans is ook groot dat ze op sommige momenten ook veel verlies maken. Het is daarom bij het kiezen van een beleggingsfonds heel belangrijk om een fonds te zoeken die bij jouw risicoprofiel past.

Wanneer je al een beetje weet waar je naar op zoek bent kan je beleggingsfondsen gaan analyseren. Je kan dit bijvoorbeeld doen door naar de historische prestaties te kijken en het is belangrijk om de kosten en het managementteam te onderzoeken.

Onderzoek de strategie van het fonds

Als belegger kun je kiezen uit meer dan 10.000 beleggingsfondsen met een overvloed aan fondsbeheerders, dus het helpt om enkele doelen te stellen om het veld wat te verkleinen.

Stel jezelf de volgende vragen om duidelijkheid te krijgen over jouw beleggingsdoelstellingen:

  • Ben je op zoek naar een soort inkomen (d.m.v. winstuitkeringen) of naar waardestijging op lange termijn (kapitaalwinst)?
  • Kan je het hebben als je portefeuille ups en downs heeft?
  • Moeten je op korte termijn ook weer uit het fonds kunnen stappen?
  • Beleg je met geld wat je de komende jaren niet nodig hebt?

Kijk kritisch naar de kosten

Het kost geld om een beleggingsfonds te runnen. Zaken als portefeuillebeheer, analistensalarissen, koffie, kantoorhuur en elektriciteit moeten worden geregeld voordat jouw geld kan worden belegd! Het percentage van de activa dat naar deze zaken gaat staat bekend als de kostenratio. Je kunt dit ook zien als het bedrag dat een beleggingsfonds moet verdienen om kostendekkend te zijn voordat het zelfs maar kan beginnen met het beleggen van jouw geld.

Wanneer je dezelfde soorten hebt waaruit je kunt kiezen dan kies je natuurlijk voor het fonds met de laagste kostenratio. Stel het ene fonds heeft een kostenratio van 0,50 procent en de andere van 1,5 procent, dan heeft het laatste fonds een veel grotere hindernis die je moet overbruggen voordat je winst kan gaan maken. Na verloop van tijd kunnen deze kleine verschillen resulteren in een enorm verschil in hoe jouw vermogen groeit. Het is dus heel belangrijk om heel kritisch te blijven, ook op de details.

Beste beleggingsfondsen (op basis van rendement)

Hieronder kijken we wat een aantal van de best presterende beleggingsfondsen van de afgelopen 5 jaar waren. Je moet er wel op letten dat resultaten uit het verleden geen garantie geven voor de toekomst en aangezien dit wel allemaal fondsen zijn met een hoog risico, kan het zomaar zijn dat deze fondsen op sommige momenten ook verlies maken.

1. JPMorgan Funds – US Technology Fund C (acc) – EUR

Dit fonds streeft naar vermogensgroei op lange termijn door voornamelijk te beleggen in technologie gerelateerde Amerikaanse bedrijven (onder andere de sectoren technologie, media en communicatiediensten) [1].

In de tabel hieronder is het rendement per jaar te zien (t/m juni 2021). Alle rendementen zijn gemeten in percentages.

201620172018201920202021Gemiddeld
JPMorgan9,7829,409,7145,2172,5114,6032,94
S&P 50033,5511,291,5626,4114,7414,0118,47

2. Baillie Gifford Worldwide US Equity Growth Fund Class C GBP Acc

De Worldwide US Equity Growth Fund streeft naar een zo hoog mogelijk totaalrendement, voornamelijk door te beleggen in aandelen die genoteerd zijn in de VS. Dit fonds investeert voornamelijk in technologische aandelen. Het fonds heeft het grootste belang in Shopify, andere grote posities zijn: Apple, Netflix en Moderna.

201620172018201920202021Gemiddeld
Baillie Gif11,0120,1112,6835,39110,8016,9335,50
S&P 50033,5511,291,5626,4114,7414,0118,47

3. BlackRock Global Funds – World Technology Fund D2

Dit fonds investeert, zoals de naam eigenlijk al verklapt, in wereldwijde technologische aandelen. De grootste posities van het fonds zijn: Apple, Microsoft en Alphabet.

201620172018201920202021Gemiddeld
BlackRock9,9634,505,4847,2071,4616,1930,80
S&P 50033.5511.291.5626.4114.7414.0118,47

4. Morgan Stanley Investment Funds – US Growth Fund ZX (EUR)

Dit fonds zoekt naar gevestigde en opkomende bedrijven van hoge kwaliteit met duurzame concurrentievoordelen, sterke vrije kasstroomrendementen en gunstige rendementen. Het fonds richt zich voornamelijk op de langetermijn in plaats van op kortetermijn gebeurtenissen. De gehele aandelenselectie van dit fonds wordt gebaseerd op een strenge fundamentele analyse.

201620172018201920202021Gemiddeld
Morgan Stanley0,7226,8510,7824,6998,6719,4730,20
S&P 50033.5511.291.5626.4114.7414.0118,47

5. AB – International Technology Portfolio S1 USD Acc

Dit fonds richt zich voornamelijk op internationale technologische aandelen. Iets meer da 70% van de portefeuille is geïnvesteerd in Amerikaanse aandelen.

201620172018201920202021Gemiddeld
AB8,1126,634,6945,0256,8020,9227,02
S&P 50033.5511.291.5626.4114.7414.0118,47

Beleggingsfondsen vs ETF’s (trackers)

In veel opzichten doen beleggingsfondsen en ETF’s hetzelfde, dus de beste keuze op lange termijn hangt sterk af van waarin het fonds zelf belegd (de soorten aandelen en obligaties, bijvoorbeeld).

Het verschil tussen beleggingsfondsen en ETF’s zit hem voornamelijk in de vergoedingen, commissies en andere kosten die hieraan verbonden zijn. In dit opzicht hebben ETF’s een streepje voor op beleggingsfondsen. Beleggen in ETF’s (trackers) is het over het algemeen niet zo zeer, terwijl beleggingsfondsen vaak wel aan de dure kant zijn.

Voor de meeste doeleinden zijn ETF’s daarom een betere optie voor beleggers. Maar in andere specifieke omstandigheden, met name een aantal specifieke beleggingsfondsen kan nog altijd jouw voorkeur hebben. Wanneer een fonds precies doet wat jij wilt, met een management waar jij vertrouwen in hebt, dan zo’n fonds een goede belegging zijn. Zolang je goed je onderzoek doet vind je vanzelf iets wat bij past, dit kan zowel een ETF als een beleggingsfonds zijn.

Beste beleggingsfondsen conclusie

Het kiezen van een beleggingsfonds in het begin er moeilijk lijken, maar door een beetje onderzoek te doen en jouw doelstellingen te begrijpen wordt het een stuk gemakkelijker. Met dit artikelen hopen wij, dat je nu beter begrijpt waar je op moet letten bij kiezen van een beleggingsfonds. Wanneer je nog een beginnende belegger bent, raden wij je aan om onze artikelen of ETF’s en de kernselectie van DEGIRO te lezen. In deze artikelen geven we een aantal voorbeelden van de mogelijkheden met ETF’s, dit type fonds is voor de beginnende belegger een betere manier om te beleggen in beleggingsfondsen dan de traditionele fondsen.

DEGIRO kernselectie (2021) || De 10 beste ETF’s momenteel!

Wat zijn Exchange Traded Funds (ETF’s)? ETF betekenis en uitleg.

Bronnen

JP Morgan. (z.d.). JPM US Technology C (acc) – EUR | J.P. Morgan Asset Management. jpmorgan. Geraadpleegd op 22 september 2021, van https://am.jpmorgan.com/nl/nl/asset-management/per/products/jpm-us-technology-c-acc-eur-lu1303370156

Write A Comment